Goldfinch Flight Academy — Відео 4.4 — Документація — Терміни та угоди (Term Sheets and Agreements)

При укладанні типової угоди, коли кредиторів влаштовує їх структура кредиту, вони складають Перелік умов фінансування (Term Sheet) і направляють його позичальнику (Borrower).

Перелік умов фінансування (Term Sheet) — це рекомендаційна угода, в якій описуються основні поняття і умови щодо позики. Зазвичай він служить основою для складання юридично обов’язкових угод, що підписуються обома сторонами.

Метою Переліку умов фінансування є забезпечення того, щоб і кредитор, і позичальник (Borrower) погодили структуру і умови за наданим кредитом, перш ніж почати складати більш докладні кредитні угоди.

Зміст типового Переліку умов фінансування включає в себе як ті структурні елементи, які ми розглянули в попередніх відеороликах, так і деякі інші поняття, які ми не розглядали в цьому модулі.

Після того, як позичальник (Borrower) і кредитор узгодили зміст Переліку умов фінансування, він підписується обома сторонами. Якщо до моменту підписання Переліку умов фінансування комплексна Передінвестиційна перевірка вже відбулася, сторони негайно звертаються до юристів і впритул займаються складанням основних угод. Якщо ж ні, то в цьому випадку спершу проводиться комплексна перевірка, а вже після її завершення складаються проекти угод.

У будь-якому випадку наступним пакетом документів будуть Кредитні угоди.

Кредитні угоди — це юридично обов’язкові документи, в яких викладаються положення та умови, що визначають надання кредиту. Ці угоди укладаються юристами і підписуються всіма сторонами.

Як правило, вони набагато довші і докладніші, ніж Перелік умов фінансування, і містять всі положення та умови, які були узгоджені обома сторонами ще до підписання Переліку умов фінансування.

Дані угоди зазвичай складаються з Кредитної угоди, Договору про забезпечення і Гарантійної угоди (якщо є).

Кредитна угода — юридично зобов’язуючий договір, що містить умови надання кредиту.

Договір про забезпечення — документ, за допомогою якого кредитору надається забезпечувальний інтерес в активах, переданих в заставу в якості забезпечення.

Гарантійна угода — документ, що підписується Поручителем, за яким він зобов’язується прийняти на себе борг, у разі невиконання позичальником (Borrower) своїх зобов’язань по кредиту.

Ось і все з даного модуля. Велике дякую всім і побачимося на п’ятому тижні.

Переклад зроблений Nina#6340
Translated by Nina#6340